身价亿万的印度珠宝商造就“史上最大诈骗案”
现年49岁的尼拉夫·莫迪，出生印度名门，是一名珠宝商，身价亿万。同时他也是印度最高通缉犯。据称，莫迪涉嫌参与了印度旁遮普国家银行，价值15亿英镑(约131亿元人民币)的大规模金融诈骗案。这起案件也是印度史上最大的贷款诈骗案，震惊了整个印度金融界。
他于去年3月19日在伦敦中部的霍尔本被捕。当时他正在试图开立一个新的银行账户，一名地铁银行雇员认出了他并通报了警察。
莫迪曾为英国著名模特罗茜·汉丁顿-惠特莉和印度女演员朴雅卡·乔普拉等名人提供珠宝。他去年被发现时是住在伦敦市中心中心塔大厦的一套顶层公寓里。这套公寓占据了半层楼的空间，每月的花费约为1.7万英镑(约15万元人民币)。尽管他的银行账户已被印度当局冻结，国际刑警组织也发布了逮捕他的红色通缉令，但他仍在伦敦经营一家新的钻石商店。
目前，他已经在英国最大的监狱HMP Wandsworth里拘留了14个月。在过去的14个月里，他一直为被引渡回印度而斗争。据《福布斯》统计，2017年，莫迪因开创珠宝品牌Firestar Diamond，身价达17.3亿美元。
他昨天通过视频链接出出席英国威斯敏斯特地方法院，这是决定是否引渡他的五场听证会中的第一场。印度政府的代表律师，海伦·马尔科姆称，这次欺诈是通过伪造谅解备忘录(一种企业用来以更低的利率进口国外商品的贷款)实现的。海伦·马尔科姆向法庭提供莫迪的犯罪证明。莫迪通过银行内部人员欺诈了银行15亿英镑，然后将这些欺诈资金通过一轮令人眼花缭乱的进出口交易变为正当收益。海伦提供的证物中有一部分就是莫迪商业帝国货物运输的记录。
马尔科姆补充道："从2011年到2018年，莫迪通过谎言、伪造文件、威胁、贿赂等手段获得了令人瞠目结舌的资金。"马尔科姆表示，莫迪国际洗钱计划的一部分就是购买低劣的钻石，并将其粘在其他珠宝上，然后以更高的价格转售。印度女演员朴雅卡·乔普拉已将她从莫迪那里购买的珠宝交给警方，作为证物指控莫迪。
莫迪以使用贷款支付香港珍珠出口商费用为借口，贿赂说服旁遮普国家银行内部人员签署谅解备忘录。然而，这笔钱被分配到他的商业帝国的其他业务中，以偿还早期庞氏骗局中积压的债务。所谓的庞氏骗局，以中国话理解就是"拆东墙补西墙"，利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。是二战时期一名叫查尔斯·庞兹的意大利投机商人"发明"的。
据说莫迪还设置了一位"假"董事长作为傀儡替自己经手公司的文书工作。马尔科姆表示，旁遮普国家银行是在2018年晚些时候偿还贷款时发现这一骗局。她表示，一旦莫迪得知这些指控，他就会与他的弟弟合作，向关键证人发出死亡威胁。
